基金的风险怎么算，基金日平均收益率及风险怎么算

1，基金日平均收益率及风险怎么算

基金风险有市场波动、涨跌的风险，有证券市场休息日数不出的风险，有清盘的风险。

基金日平均收益率及风险怎么算

2，基金的几个风险指标从哪看啊标准差系数什么的

反映投资组合市场风险的指标有基于收益率及方差的风险指标，如波动率、回撤、下行风险标准差等，也有基于投资价值对风险因子敏感程度的指标，如β系数、久期、凸性等。β系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。β系数是一个统计指标，采用回归方法计算。计算公式：βp=Cov(r p,r m)/市场收益的方差

一般主要以β系数来看不同类型的基金，不能一起比较。比如股票型的，混合型的，债券型等其实现在有许多给基金评级的机构的，直接看他们给予的评价就好了，还可以看他们成立至今，每年所获得的评级名次。好的基金不是看它这一年的收益如何

基金的几个风险指标从哪看啊标准差系数什么的

3，各类基金的风险等级

封闭式基金风险大于开放式基金. 股票型基金风险大于货币型基金大于债券型基金. 混合型基金的风险由其资产配置决定. 积极型股票基金风险大于被动指数型股票基金. 但是即使有以上的比较,一个封闭式的债券型基金的风险跟开放式的被动指数型股票基金相比,风险程度是很难衡量的,因为风险内容不同,用数理模型算出来的反而是不理智的. 投资类型是指你的整体资产配置类型,例如说三三式,也就是三分之一买股票(包括基金等),三分之一买黄金,三分之一留作现金. 而基金类型则是指基金运作的类型.一概而论,可以赎回的叫开放基金,不可以赎回只能在二手市场上像股票一样买卖的叫封闭基金,资产配置模式倾向不同的由有区分. 最后一个问题,契约型基金就是封闭式基金的一种称呼.

风险黑大

各类基金的风险等级

4，请问在银行购买货币基金有没有风险它的收益是怎么计算的

最大的风险是赎回风险，因为货币基金的资金大部分在银行协议存款，或是买成债券，大量赎回导致现金不足，被迫不计成本卖出债券筹集资金。结果导致要不是赎回款不能及时到账，而没有赎回的货币基金收益下降。　　货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向风险小的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。　　由于数字货币的出现，货币基金领域又出现了新型的货币基金，虚拟货币基金。也称之为数字货币基金。例如：贝莱德数字货币基金。

货币基金的风险几乎为0，它的收益大概相当于一年期定期存款利率，流动性也强于股票型基金，即申购赎回到账时间为T+1。

当然是较好的货币型基金收益高。因为像万家货币、博时货币基金，今年到目前为止收益率已经超过3%以上，而目前一年存款持有一年才有3%的收益。定期三个月的利率相对就更低的。

5，在银行定投基金风险是怎么算的

定投基金就象银行里的零存整取，每月都要买入的，定投基金适合长期投资，短期是很难看到效益的。如果选择的是前端收费，每月都要交手续费的。如果打算长期定投，最好选择有后端收费的基金，这样每月买入就没有手续费。基金有两种收费方式：一是前端收费，默认的就是这种，就是在每月买入时就要按比例交手续费的，增加了定投的成本。如果在银行柜台买，手续费是1.5％，在网上银行买，手续费，是六－八折，在基金公司网站上买，手续费最低是四折。赎回时还有0.25-0.5％不等的赎回费。还有一种是后端收费，就是在每月买入时没有手续费，但持有时间要达到基金公司所规定的时间（3－10年不等）后再赎回，也没有手续费，长期下来可以省去一笔不少的手续费。所以，定投基金最好选择有后端收费的基金。不是所有的基金都有后端的。二是，把现金分红更改为红利再投资，这样如果基金公司分红，所是的现金会自动再买入该基金，买入的这部分基金也没有手续费。增加了基金份额，且摊低了基金的成本。三是，如果你这个月没有钱定投或者大盘涨的很高，基金价格也很高，你也可以停投一到两个月，不影响以后定投，但不要连续停投三个月，如果是连续停投三个月，定投就会自动停止。四是，股市在牛市时，基金也涨的多，这时可以适当减少投资，若股市在熊市，可以适当增加投资，以增加基金份额。

6，如何衡量基金的风险

以下将介绍衡量基金风险最常见的两种工具———标准差和β系数。　　标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也越大。例如，基金A在过去36个月内每月的收益率都是1％，那么其标准差为0。基金B的月收益率是不断变化的，一个月是5％，下一个月是25％，再下一个月是－7％，那么基金B的标准差则大于基金A的标准差。而基金C每个月都亏损1％，其标准差也同样是为0。　　实际上，标准差所量化的对象是投资组合收益的波动，而不是投资组合中的风险，因为标准差并没有体现基金的下行风险，即亏损的可能性。正如上例，尽管基金B的标准差较大，但其风险并不一定比基金C的风险大。换而言之，标准差大的基金可能没有下行风险，而仅仅是收益波动很大。因此，我们最好将标准差视为衡量收益波动的手段。　　应当将基金的标准差与同类型基金或者业绩评价基准的标准差进行比较。因为单看标准差本身的绝对数字并不能直观地显示其含义。例如，7％的标准差比5％高，但这个数值对于某只基金来说，是高还是低呢？　　β系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。β系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。β系数大于1，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。　　如果β系数为1，则市场上涨10％，基金上涨10％；市场下滑10％，基金相应下滑10％。如果β系数为1.1，市场上涨10％时，基金上涨11%，；市场下滑10％时，基金下滑11%。如果β系数为0.9，市场上涨10％时，基金上涨9%；市场下滑10％时，基金下滑9%。　　值得注意的是，β系数能否有效衡量风险，很大程度受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较，计算出来的β系数就没有意义。所以考察β系数时，应当同时考察另一个指标———R平方。　　R平方为1，则基金与业绩评价基准是完全相关的。R平方为0，意味着两者是不相关的。R平方越低，β系数作为基金波动性指标的可靠性越低。R平方越接近1，β系数则越能体现基金的波动性。在晨星的基金评价体系中，同时列示了β系数和R平方。　　用统计工具作为风险衡量指标，是一种较好的考察基金风险的的手段，但投资者应当记住，不能仅仅根据一个风险衡量指标来做决策。低的风险衡量指标并不能保证投资的百分之百安全，因为没有任何指标能完全准确地预测基金未来的风险。（

衡量货币型基金表现好坏的标准是收益率，这与其它基金以净资产价值增值获利不同。货币型基金流动性好、资本安全性高。这些特点主要源于货币市场是一个低风险、流动性高的市场。同时，投资者可以不受到日期限制，随时可根据需要转让

7，如何衡量基金的风险

看基金的业绩,基金要长期投资才有好的收益,恭喜你发财

哪钱衡量！·~~~~

要有主见，不要随波逐流

以下将介绍衡量基金风险最常见地两种工具———标准差和β系数。标准差是指过去一段时期内，基金每个月地收益率相对于平均月收益率地偏差幅度地大小。基金地每月收益波动越大，那么它地标准差也越大。例如，基金A在过去36个月内每月地收益率都是1％，那么其标准差为0。基金B地月收益率是不断变化地，一个月是5％，下一个月是25％，再下一个月是－7％，那么基金B地标准差则大于基金A地标准差。而基金C每个月都亏损1％，其标准差也同样是为0。实际上，标准差所量化地对象是投资组合收益地波动，而不是投资组合中地风险，因为标准差并没有体现基金地下行风险，即亏损地可能性。正如上例，尽管基金B地标准差较大，但其风险并不一定比基金C地风险大。换而言之，标准差大地基金可能没有下行风险，而仅仅是收益波动很大。因此，我们最好将标准差视为衡量收益波动地手段。应当将基金地标准差与同类型基金或者业绩评价基准地标准差进行比较。因为单看标准差本身地绝对数字并不能直观地显示其含义。例如，7％地标准差比5％高，但这个数值对于某只基金来说，是高还是低呢？ β系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益地总体波动性，是一个相对指标。β系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准地波动性越大。β系数大于1，则基金地波动性大于业绩评价基准地波动性。反之亦然。如果β系数为1，则市场上涨10％，基金上涨10％；市场下滑10％，基金相应下滑10％。如果β系数为1.1，市场上涨10％时，基金上涨11%，；市场下滑10％时，基金下滑11%。如果β系数为0.9，市场上涨10％时，基金上涨9%；市场下滑10％时，基金下滑9%。值得注意地是，β系数能否有效衡量风险，很大程度受基金与业绩评价基准相关性地影响。如果将基金与一个不大相关地业绩评价基准进行比较，计算出来地β系数就没有意义。所以考察β系数时，应当同时考察另一个指标———R平方。 R平方为1，则基金与业绩评价基准是完全相关地。R平方为0，意味着两者是不相关地。R平方越低，β系数作为基金波动性指标地可靠性越低。R平方越接近1，β系数则越能体现基金地波动性。在晨星地基金评价体系中，同时列示了β系数和R平方。用统计工具作为风险衡量指标，是一种较好地考察基金风险地地手段，但投资者应当记住，不能仅仅根据一个风险衡量指标来做决策。低地风险衡量指标并不能保证投资地百分之百安全，因为没有任何指标能完全准确地预测基金未来地风险

基金以往的风险有多高？这是在购买基金之前必须了解的问题之一。以下将介绍衡量基金风险最常见的两种工具———标准差和β系数。　　标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也越大。例如，基金A在过去36个月内每月的收益率都是1％，那么其标准差为0。基金B的月收益率是不断变化的，一个月是5％，下一个月是25％，再下一个月是－7％，那么基金B的标准差则大于基金A的标准差。而基金C每个月都亏损1％，其标准差也同样是为0。　　实际上，标准差所量化的对象是投资组合收益的波动，而不是投资组合中的风险，因为标准差并没有体现基金的下行风险，即亏损的可能性。正如上例，尽管基金B的标准差较大，但其风险并不一定比基金C的风险大。换而言之，标准差大的基金可能没有下行风险，而仅仅是收益波动很大。因此，我们最好将标准差视为衡量收益波动的手段。　　应当将基金的标准差与同类型基金或者业绩评价基准的标准差进行比较。因为单看标准差本身的绝对数字并不能直观地显示其含义。例如，7％的标准差比5％高，但这个数值对于某只基金来说，是高还是低呢？　　β系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。β系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。β系数大于1，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。　　如果β系数为1，则市场上涨10％，基金上涨10％；市场下滑10％，基金相应下滑10％。如果β系数为1.1, 市场上涨10％时，基金上涨11%,；市场下滑10％时，基金下滑11%。如果β系数为0.9, 市场上涨10％时，基金上涨9%；市场下滑10％时，基金下滑9%。　　值得注意的是，β系数能否有效衡量风险，很大程度受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较，计算出来的β系数就没有意义。所以考察β系数时，应当同时考察另一个指标———R平方。　　R平方为1，则基金与业绩评价基准是完全相关的。R平方为0，意味着两者是不相关的。R平方越低，β系数作为基金波动性指标的可靠性越低。R平方越接近1，β系数则越能体现基金的波动性。在晨星的基金评价体系中，同时列示了β系数和R平方。　　用统计工具作为风险衡量指标，是一种较好的考察基金风险的的手段，但投资者应当记住，不能仅仅根据一个风险衡量指标来做决策。低的风险衡量指标并不能保证投资的百分之百安全，因为没有任何指标能完全准确地预测基金未来的风险。

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