我们为什么需要全球资产配置,为什么要进行资产配置家庭资产配置
来源:整理 编辑:理财网 2025-07-04 02:38:32
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1,为什么要进行资产配置家庭资产配置
资产配置是决定财富管理成败的关键因素,一项关于针对美国82只退休基金进行10年的投资绩效调查指出,90%决定长期投资成败的关键因素是资产配置,而只有10%是因为投资标的和市场时机选择及其它等因素。同时根据UBS对过去20年全球股市研究统计指出,资产配置对于收益的影响达到91.5%,这一比例要远远高于股票选择和市场时机等因素,由此说明资产配置的合理与否是直接影响收益的关键因素。
2,为什么要海外资产配置 2014
专业点说就是(1)分散风险(2)提高收益(3)减小持单一货币资产的风险解释1下,全球配置,意思是可以在整个地球上的市场,为何能(1)分散风险,假如在相同情况下,全部财产是投资中国股票,中国股市不好,就遭殃。但全球配置你可以投资中国、美国、英国、法国……中国市场亏损了,只是占其中一份。为何能提高收益(2)全球市场选择更多,就像要在1个湖钓鱼,A只能在一个位置掉,B能随意在湖的任意位置掉,假如他们钓鱼技术一样,你说那个人更可能吊更多的鱼呢? 至于(3)持单一货币资产有何风险,举个历史实例,苏联解体前,1卢布=1.12美元,后来却1000多卢布才等于1美元。就是通过购买海外(包括香港)股票、基金、债券、房产、保险、外汇等商品,对个人资产进行投资、配置,预防人民币波动贬值而造成的损失,一般以美元、港元、欧元为主
3,为什么说资产配置是决定长期回报的理财工具
资产配置是家族办公室财富管理的实现过程,它是按照家族财富管理的原则和目标对家族财富的主动管理。在实践中,资产配置也一直是欧美发达国家资产管理中的重要组成部分。1、资产配置是资金在不同国家和不同资产之间的合理分配。降低风险和提高收益是资产配置的核心功能,各类资产风险收益特征不同也使得资产配置有着天然的需求,资产配置是决定长期投资回报的主要决定因素。2、资产配置在实践和理论研究中都经历了较长的时期,美林投资时钟和生命周期理论也成为常见的指导理论,落实到管理实践,资产配置不仅仅是学术,更是专业创造价值的艺术!3、财富管理是通过资产配置实施达成的,作为专业化的财富管理,应遵循规范性的流程,包括:设定投资目标、界定投资策略、投资策略执行、资产配置管理、业绩表现衡量、持续监督和调整。4、全球资产配置成为全球化家族(企业)财富管理的标配,由于不同经济体与法域的差异性,财富管理尤其是家族办公室的财富管理,在全球化视角下面临更多的挑战与机遇。小财迷理财认为,受大的经济环境影响,理财市场受波及较为明显。在此情况下,投资者需要一个合适且周全的理财方案,方案的制定需要根据投资环境适时而定。建议,家庭财务管理应当是适合自身实际情况的综合理财规划,投资者要总体把握存款、证券、保险等多门类理财工具的特点及相互关系,通过多元化的资产配置来满足不同时期的财务需求。
4,进行海外资产配置有哪些好处
我们都知道金融通胀这个事情是有市场规律的,尤其是现在的经济全球化,资产如果不进行合理配置的话,肯定会存在很多风险。像很多高净值资产的人群,找TCF天采这种专业机构做海外资产配置,为的就是分散风险,并对自身资产进行保值增值,你要说靠这个攫取财富,不是没有可能,那得经济波动的极端情况下才有可能会发生吧。好处很多。海外资产配置先选择一个国家入籍最佳,海纳出国移民可以提供便利随着人民币贬值预期的来临,越来越多的人开始关注海外资产配置。而国家也提供了越来越多的海外资产配置渠道。从资产配置的角度,把视野放在全球,因为资产配置局限在国内,很多风险是无法分散的,尤其是基于单一国家的系统风险。例如当年当年东南亚危机时,马来西亚国内的主要资产类别(如房地产、股票、债券、基金)都在跌,所以资产配置也没用。这是海外资产就救命稻草了。首先可以考虑以下工具: 买外币、海外购房(海投金融美房宝)、购买qdii(百亿美元投资独角兽基金)、购买全球定价的国内资产(如黄金、原油等期货产品,或者相关上市公司股票)、其他外币资产。其中qdii有很多选择,有股票型(美国的、欧洲的等)、债券型、大宗商品的、贵金属的、房地产的等等。那么配置比例呢?这个问题是最复杂的。因人而异。我自己的想法是最大不超过30%,国内保持5-10%左右的货币基金,3-40%房产,其他的股票基金等。
5,中国富人为什么要做海外资产配置
富人做境外资产配置,是为了不把鸡蛋放在一个篮子里,是为了降低风险。今年已经开始深入人心的“资产配置”概念,本质上除了把投资分配在不同种类的资产上,如:股票、债券、房地产及现金等,同样包括不同区域或国家的市场之间的配置。而如果做一个横向比较,就会发现中国人海外资产配置比例并不高。发达国家家庭海外资产配置目前约为15%左右,某些国家甚至更高,比如新加坡,由于自身市场太小,资本市场又发达,足不出户就可以全世界投资,所以比例更是高达37%。而中国家庭的海外资产配置目前仅为4%~5% 左右。如今,财富的增加、特殊的国情、留学移民的增多等都促使国人更多的了解国外并购买资产,但对高净值人群来说,找到适合自己的资产和配置方式才最重要。抛开经济全球化、信息全球化、语言全球化等“形而上”的理由不谈,从务实的、钱的角度来看,当有机会的时候去接触海外投资不是坏事。金融危机后,国家破产已经不是故事,而是一个残酷的事实。2016年全球经济仍然疲软,没人能告诉你哪块云彩有雨。很多人可能会说,中国经济就很好啊,软着陆很成功。是的,但是我们也要看到中国的经济增速不太可能再回到过去20年的速度,这直接影响了我们过去习惯的很多投资通道不再管用。所以,分散一部分资产到国外去就显得重要,在美国、欧洲这样成熟的市场寻求稳健增值,去新兴市场寻求更好的收益。事实上,对于国内的高净值客户而言,进行海外资产配置的目的并不仅仅为了获得高额收益——除了为了对冲人民币贬值的风险,还有更多全球投资的机会。当前世界有近200个国家,各个地区在不同的时间段有极多的投资机会,各种顶级的基金管理人或投资家分布于世界各地,若因为钱不能出境而丧失众多的高收益投资机会确实非常遗憾。也因此,大家需要提前考虑,提前进行海外资产配置,通过多年多次、多人汇兑等方式把资产逐步转移国外,一旦发现合意投资机会即可随时出动,避免资金趴在国内不能及时汇出的风险。(资料来自博道投资官微)
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