第三方投资与理财怎么做，我是做第三方理财的但是才入行之前做的是金融衍生品求前辈解答
来源：整理 编辑：理财网 2023-09-28 06:26:22
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1，我是做第三方理财的但是才入行之前做的是金融衍生品求前辈解答
第三方理财有两个方式：直客或者渠道！直客就基本通过电话陌CALL的方式扫资源，这个需要时间！也要你公司有对应的知名度，客户才会和你多联系，同时你要对金融市场有自己一定的见解和分析，建立信任更好！渠道方式有银行、券商、其他第三方公司分类讲：银行去年还行，今年不好再开拓了！银行理财经理还敢继续合作的都有固定的三方渠道了，不会和其他人再接触，也怕银行钓鱼啊，查的比较严！ 券商目前资管业务开展，很多资管直接找券商单销，不过如果你又认识的人也可以考虑下！ 第三方公司，除非你自己的产品总包销，而且费用在市场合理，这年头，有奶便是娘！！以上仅供参考！如有疑问可私信我！！
2，如何做好三方理财业务
你好，我是国家理财师，目前在网上开始理财咨询，也就是第三方理财业务吧做好第三方理财业务，感觉最重要的就是要建立与客户的信任，详细了解客户的基本情况，了解客户的财务情况，收入 支出 存款与资产情况，可用于理财交易的时间多少，理财方面的相关基础知识，以及以往理财的经历和经验，风险承受能力和期望的目标收益。针对客户的情况，专业 客观为客户分析推荐相关的理财产品或组合。 最重要的是客户以为跟着大众的理财方向或者一般投资公司的宣传就认为就是自己适合的理财项目，其实不然，这样的理财安全性还不一定能保证呢。第三方理财最重要的是选择或推荐安全的 适合客户的理财产品组合，才不枉客户的信任，充分发挥自己的专业水准，坚守行业职业道德。内外兼修外功：关系、渠道、舍得内功：专业性、行业认知切记：天道酬勤，思者常新
3，您好我想咨询一下独立的第三方理财公司从事理财业务的要求和
涉及到特定业务当然需要牌照。在业务和流程中需要关注行业合规（没人查算走运）。第三方理财公司，只能提供财富管理的咨询服务。理财公司不能自主发型理财产品理财公司不能吸纳资金另外产品不得公开宣传（目前遵守的比较少），可以宣传品牌和服务不知道你要做哪块。闲扯几句，没用就飘过。目前的业务要求和流程界定很宽泛，就看你要做到哪一步了。你好，我是国家理财师，目前在网上开始理财咨询，也就是第三方理财业务吧做好第三方理财业务，感觉最重要的就是要建立与客户的信任，详细了解客户的基本情况，了解客户的财务情况，收入 支出 存款与资产情况，可用于理财交易的时间多少，理财方面的相关基础知识，以及以往理财的经历和经验，风险承受能力和期望的目标收益。针对客户的情况，专业 客观为客户分析推荐相关的理财产品或组合。 最重要的是客户以为跟着大众的理财方向或者一般投资公司的宣传就认为就是自己适合的理财项目，其实不然，这样的理财安全性还不一定能保证呢。第三方理财最重要的是选择或推荐安全的 适合客户的理财产品组合，才不枉客户的信任，充分发挥自己的专业水准，坚守行业职业道德。
4，做第三方理财机构需要准备什么
第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、[1] 保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括客户的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。第三方独立理财顾问的老板就是客户，作为“雇员”，他们完全从客户的自身利益出发。在2010年第八届理财博览会上，火爆的场面、轻松的氛围，主讲人与大家分享自己的心得，传递快乐理财的概念，满足人们对于理财知识的渴求，与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。 希望可以帮助你！作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括客户的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。第三方独立理财顾问的老板就是客户，作为“雇员”，他们完全从客户的自身利益出发。主讲人与大家分享自己的心得，传递快乐理财的概念，满足人们对于理财知识的渴求，与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。但是因为提供服务的人员需要比较强的专业性，所以提供服务的门槛比较高，这让一般投资者很难使用职业的三方理财服务；在新兴的互联网技术和移动互联网技术的前提下，降低服务的成本，提供优质的服务，逐渐的成为可能。需要的东西很多，最主要的就是你先要有2000万的注册资金，一般这个一些专门的帮人开公司的人就会帮你做了，只有一点点钱就OK。然后就是一些相关的资质。这些东西不是很好弄，尤其是现在这种大环境下。就是有钱也不一定好使。其实最简单的办法就是买一个别人理财机构，只要过一个户就OK，你要是不想用以前的名的话直接是就是通过打一下擦边球，弄一个新的名字就OK了，现在这样的公司多的是。
5，P2P理财该如何来做不太懂
P2P是peer-to-peer的缩写，peer在英语里有"（地位、能力等）同等者"、"同事"和"伙伴"等意义。这样一来，P2P也就可以理解为"伙伴对伙伴"的意思，或称为对等联网。P2P直接将人们联系起来，让人们通过互联网直接交互。P2P使得网络上的沟通变得容易、更直接共享和交互，真正地消除中间商，为企业与个人提供更大的方便。P2P理财操作如下：1、对于借款人来说，首先要找到一定的平台可以发布自己的借款信息，同时要提供一定的身份跟信用证明，可能有一些P2P平台会要求借款人提供抵押证明。同时借款人承诺在接到款项后多长时间内可以提供还款，并给予贷款人一定的还款利息。2、对于资金贷款人，也就是有理财需求的人士而言，可以在各种借款需求中，根据借款人提供的年化收益及其信用等级等信息，寻找投资商机。通常情况下，借款人的信用级别越高，贷款利率越低，那么投资风险也就相对较小。另外资金贷款人必须明确一点，就是看资金的每一笔投向是否都是由出资人认可、由出资人发出指令操作的，并且出资人可以实时的明确自己借出和对方还款的情况。换言之，出资人对于资金投向有选择权或对平台进行有限授权，而不是将资金交给平台后，由平台随意使用。因此，投资P2P时平台的甄选是至关重要的第一步。目前从借款方式来区分国内的P2P主要有两类：一种需要抵押担保、一种纯粹的信用借款。从风险管理角度，这两种模式是截然不同的。抵押模式主要是对抵押品的估值和抵押品的变现需要有比较强的管控能力；而纯粹的信用借款，尤其是小额的信用借款主要需要对用户的数据进行采集。3、对于第三方平台来说，P2P理财公司应该要根据借款人的资料，例如身份信息、教育背景、工作背景情况、收入水平、银行信用报告等等，对借款人做出评估，由高向低分为不同的信用级别。信用级别越高，借款人的需求越能得到优先满足，其得到的贷款利率也可能越优惠。除此之外，P2P理财公司应该定时根据借款人情况，对于个人用户借款人最好要有抵押借款，防止个体用户携款逃跑等不良情况的发生。在做P2P理财的时候一定要明确自己投资的借款人的基本情况以及作为第三方机构的P2P理财公司如何运作。这些都是我们在在P2P理财时候的基本操作。也是所有投资者在做P2P理财的时候应该要有的操作内容。雪山贷投资流程1. 注册：免费注册雪山贷账户，点击申请马上成为借出者；2. 借出：对您的雪山贷账户进行充值，选择网站上的借款列表进行投标；3. 收钱：按约收取本金和收益，提现或继续投资。如借入人违约，雪山贷代为偿付，完全弥补您的损失。（具体以投标类型的具体垫付规则为准）个人不建议做P2P，因为P2P模式本身就存在资金安全问题，1、你把钱放出去别人再帮你贷出去，那么你的钱究竟到了谁的手里都不知道，2、当下，国家政策上已经开始对网贷等行为进行打击，那么，P2P的跟脚就站不住了。推荐选择其他的投资方案。现在理财产品多种多样，相比起来P2P是最容易上手的了。它门槛低，收益高，操作简单，透明化，你只需要把钱放在平台上，到期收取本息就好了。 就像我上网筹金融，找一家自己信得过靠谱的平台，它收益一般是8%-15%，目前市面上P2P主流的收益区间。相对要安全好多，有房或车做抵押物的，风险很小，即使是出现风险，借款人无力偿还，平台也有权利变卖抵押物将投资者的损失降到最低。P2P理财一般都是在网上完成。选一个可靠的平台是重中之重。其次是分散投资，不要把所有的闲钱都投在一个平台上，跟鸡蛋不要都放在一个篮子里是一样的道理。平台备选比较多的话就看收益了。当然收益越高越好。P2P平台经常出问题，所以需要谨慎投资。
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