客户经理怎么调查，银行怎样对客户经理进行行为排查

1，银行怎样对客户经理进行行为排查

问卷调查和客户反应，以及平时工作记录

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2，怎么查集团网的客户经理电话

网上营业厅里有一项是集团业务-客户经理可以查询

网上营业厅里边有一项是集团业务-客户经理。

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3，客户经理调查公司贷款应从那些方面着重调查

贷款调查是信贷管理的基础和关键,是贷款审查、审议和审批决策的重要依据.客户经理在贷款调查中发挥着重要作用本文就客户经理如何做好贷款调查提出如下建议. 一、调查客户资产真实性,准确判断企业偿债能力 (一)调查流动资产真实性,核实流动比率流动比率是反映企业短期偿债能力的主要指标,应从以下3方面调查:一是调查应收账款的真实性及变化情况.主要调查应收账款的付款方是否真实;期限、额度是否合理;近几年应收账款总额增减变化情况及其是否与企业销售增减比率相匹配;对不提坏账准备、又有许多应收账款超过正常的结算期限,应在计算企业有效流动资产时剔除.二是调查其他应收款的真实性.

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客户经理调查公司贷款应从那些方面着重调查

4，银行客户经理贷前调查主要查什么贷款通用知识

具体内容自己舔银行关于借款人申请金额借款的调查报告 XX银行：借款人申请借款元（￥元）.经我行客户部经理年月日实地调查论证，现将具体情况汇报如下：一、借款人基本情况现年岁， (民族)，住址 .现从事行业，家庭经济入。二、资金用途借款人借款用途，申请借款金额 ,期限 . 三、抵押物借款人愿以名下的房产担保给借款最为抵押，房产地址，面积 ,结构 , 总投资 .经房产共有人共同协商，同意为借款人借款元作抵押，并出具抵押承诺书一份。四、还款资金来源借款人将收入归还我行借款本息。五、调查意见经我客户部调查小组调查论证，抵押物属实足额有效，同意借款人，元的借款申请,期限为 ,用于。现上报审贷委员会审批！调查人：年月日

申请贷款业务的条件：年龄在18到65周岁的自然人；借款人的实际年龄加贷款申请期限不应超过70岁；具有稳定职业、稳定收入，按期偿付贷款本息的能力；征信良好，无不良记录，贷款用途合法；银行规定的其他条件。

5，银行对公客户经理怎么写好调查报告

调查报告一般由标题和正文两部分组成。（一）标题。标题可以有两种写法。一种是规范化的标题格式，即“发文主题”加“文种”，基本格式为“××关于××××的调查报告”、“关于××××的调查报告”、“××××调查”等。另一种是自由式标题，包括陈述式、提问式和正副题结合使用三种。（二）正文。正文一般分前言、主体、结尾三部分。 1．前言。有几种写法：第一种是写明调查的起因或目的、时间和地点、对象或范围、经过与方法，以及人员组成等调查本身的情况，从中引出中心问题或基本结论来；第二种是写明调查对象的历史背景、大致发展经过、现实状况、主要成绩、突出问题等基本情况，进而提出中心问题或主要观点来；第三种是开门见山，直接概括出调查的结果，如肯定做法、指出问题、提示影...直切主题、主体、大致发展经过，发出鼓舞和号召，直接概括出调查的结果；或提出问题。有几种写法，以及人员组成等调查本身的情况。 3．结尾，从中引出中心问题或基本结论来、突出问题等基本情况：第一种是写明调查的起因或目的，要精练概括。（一）标题、提示影响。这是调查报告最主要的部分。前言起到画龙点睛的作用，以及分析调查研究所得材料中得出的各种具体认识、结尾三部分、对策或下一步改进工作的建议、指出问题。正文一般分前言，基本格式为“××关于××××的调查报告”，即“发文主题”加“文种”、“关于××××的调查报告”。（二）正文。标题可以有两种写法，如肯定做法，进而提出中心问题或主要观点来；或展望前景；或总结全文的主要观点、观点和基本结论。结尾的写法也比较多。 2．主体。一种是规范化的标题格式、对象或范围、主要成绩、做法、说明中心内容等，包括陈述式；第二种是写明调查对象的历史背景、“××××调查”等，引发人们的进一步思考；第三种是开门见山、时间和地点、经验、经过与方法。 1．前言。另一种是自由式标题、提问式和正副题结合使用三种，这部分详述调查研究的基本情况，进一步深化主题、现实状况，可以提出解决问题的方法调查报告一般由标题和正文两部分组成

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6，银行客户经理如何搜寻选择与确定目标客户营销机会分析

台湾刘成熙老师前言：本为规划省分行所在银行行长/市场部经理/客户经理/风险管理部门人员的等等客户的开发维护与管理技能提升所制作，主要之目的在于建立一支钢铁般的干部劲旅的业务队伍，对公司的发展带来一定的帮助。本案经我司对贵司了解本次课程需求情况，拟订本培训规划书，以为施行之依据。我们希望能够为贵司贡献一份力量，同时也希望双方能够在具体细节方面进行深入的探讨。课程目的客户经理选择目标客户的原则客户经理选择目标客户的策略客户经理选择目标客户应考虑的问题目标客户应具备的基本条件目标客户选择的机会与威胁法银行客户经理如何收集客户的基本信息银行客户如何进行客户初步价值评估银行客户经理如何找到目标客户学员对象：银行行长、市场部经理、客户经理、培训经理授课时数：2天12小时授课方式：透过讲师深入浅出、幽默风趣、见解独到的讲演，使学习轻松愉快。讲师行业经验丰富，可针对实际状况进行解析。授课讲师丰富的实务经验与操作手法使学员能即学即用。思考与讨论二、开发新客户的重要性数量是第一个决胜点巧用寻找与发现客户的N中方法设定新客户开发的目标，并制定计划获得见面机会三、以客户为中心的业务开发流程充分的准备人性化的开场白和问候语讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估第二单元:银行开发客户的方法与技巧 4.0H 探询客户的真正需求产品陈述技巧一、银行寻找与发现客户的原则了解各行行业资金动向掌握各行业投资动向发现新领域投资方向二、银行如何选择目标客户按照特性与喜好，将市场划分成区块目标对准高价值的顾客确认投资在最能获利的机会中增加每位顾客的收入增加顾客的获利率三、如何调研与评审客户对象财务调研和财务评审策略协助客户获利预测评审四、银行客户如何争取顾客（Acquire Customers）客户开发顾问式销售强化产品或服务解决问题方式的特殊性协助客户增加营运资本讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估第三单元:银行客户谈判技巧与合作策略 3.5H 一、银行客户谈判的策略策略决定的原则与方法—关系与利益的衡量策略决定的原则与方法—先例与风格的衡量二、银行客户谈判的-竞争策略风险判断与评估取舍长期与短期的利益总体损益的评估交易范畴的设定替代方案让步模式与计划严守竞争守则运用竞争战术三、银行客户谈判的合作策略信任的基础确立合作要素切忌一相情愿寻找关键点建构资源而非武器四、银行客户选定方案的方法与步骤五、让步策略—展望未来与诱敌深入六、银行客户谈判的辩论技巧经营你自己突显自我魅力强化你的交往价值经营双赢关系辨识对方利益的构成形式辨识对方所处的局势换位思考双赢思维长期合作的要素—相对的双赢信息再收集—观察、发问与倾听良好的开局影响开局的气氛因素强化信心的准则与方法蚕食对方的信心建构有利的情势客观证据与主观判断如何应付对方的恶劣态度暗示与回应暗示掌握谈判节奏讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估第四单元:银行客户关系维护与风险预警及档案管理 3H一、如何进行保有顾客（Retain Customers）持续传送基本的价值主张服务质量保证提供顶级顾客服务创造加值效果的伙伴关系快速响应顾客的需求创造高忠诚度的顾客二、如何进行发展顾客关系（Grow relationships with customer）提供加值的特色及服务。

7，银行客户经理如何通过提问了解中小企业客户需求

1、公司的股权结构如何，用于初步判断企业的实际控制人还有出资人在公司的话语权（结合实际情况分析，不一定准确），找准关键人是营销开始最重要的一步，这将决定你在今后的营销活动中处于什么样的地位，如果这个跟你坐下来谈的是公司的老板，那么你的营销将会顺畅很多，对方的顾虑和疑问也可以在交谈中得到及时反馈，你通过察言观色决定下一步的营销策略。如果对方感兴趣，下一步就是如何去落实，如何去实现客户需求；如果是价格问题，那么就考虑让利，或者提出比竞争对手更加优惠的条件；如果对方不感兴趣，那也可以速战速决，不用在非目标客户身上浪费大量的时间。跟你交谈的如果不是实际控制人，那你在接下来的营销活动中将会举步维艰，因为这个人不能拍板，即使你把你的产品描述的像朵花，或者成功打动了这个与你进行交谈的人，最后有可能得到的一句反馈就是：那我回去跟领导汇报一下。回去汇报能把你的意思表达完全也好，就怕回去把你的意思又曲解了，让实际控制人不能正确的决策。更可怕的就是敷衍你，回去后根本就没有向上级汇报，你的营销活动实际上做了无用功。（有个app叫“企业信用查询”，把企业名称输入进去，就可以得到公司的注册资本，经营范围，股权结构，出资人，关联公司，历史变更等记录，这对我们初次拜访客户提前做功课是有一定帮助的。）2、公司的主要产品是什么，这主要用于判断企业是否属于产能过剩或者国家限制类淘汰类行业，是否与你所在银行的授信政策相匹配，避免与非支持类行业的客户进行过多的接触，导致无用功。如果非限制类行业，则该行业前景如何，是否属于朝阳产业，未来是否会有更好的发展等。3、经营盈利模式是如何，利润率如何，用于判断企业怎么赚钱，从购买原材料，生产，销售，回款一整套流程来看企业的经营情况，内部管理情况，整体利润率与同行业相比情况，大致看出企业的管理能力，企业竞争优势在哪，上下游客户都有哪些及合作情况，如何获取订单，如何在激烈的市场竞争中生存下来等。这些问题是确定企业第一还款来源的稳定性及可靠性。4、公司近两年的销售规模如何，用于判断资金需求以及公司近几年的发展情况。如果销售规模逐年上升，说明该公司处于发展阶段，业务正在扩张；如果销售比较平稳，说明该公司有可能业务已经饱和，或者产能最多只能支持这么多的销售，生产能力有限。如果销售逐年下滑，说明公司经营管理有可能遇到问题，有可能是客户关系没维护好，产品质量不过关，或者是整体经济环境下行导致。5、有无贷款经验，如无则具体要了解为什么突然企业就需要贷款，是生产扩张了，还是投资固定资产导致流动资金短缺，还是为了接大订单而未雨绸缪。如果有贷款经验，则要了解其他行的合作情况，如贷款金额，贷款条件及担保物，侧面了解价格情况。如果是客户主动找到你，则要了解为什么不继续和其他银行合作，避免成为接盘侠。如果是你主动去营销客户，则要提出比他行更加优越的条件，才能吸引客户与你开展合作，比如金额是否可以增加，利率是否可以降低，有什么产品可以替代他行等等。6、实际控制人的从业经验，主要了解企业如何发家，原始启动资金从何而来，经过哪些沿革，有无投资其他关联公司等，侧面判断实际控制人个人能力，社会关系，7、公司从业人员及经营场所情况询问，经营场所租赁还是自有?离你银行的距离？用于判断企业固定自产情况，以及侧面反映实力情况，资本积累情况。从业人员主要是询问有多少人，其中工人有多少，办公室有多少人，管理人员多少人，也可看出企业是否属于劳动密集型企业，还是科技密集型企业。了解企业人员情况也为将来的交叉销售做准备。8、第二还款来源，目前这点在我国银行贷款还是比较注重的，前面谈得再融洽再好，没有抵押物都白扯，客户经理要保护好自己，抵押物就是最后的稻草，这里着重要了解的是抵押物的归属，抵押物的基本属性（面积、楼层、地址等），如为个人房产，是否是唯一住房，是否出租等。最好要实地勘察，并合理评估其价值，不要为了发展业务而去发展业务。以上仅为个人在工作中总结的经验，写得也有些匆忙难免有疏漏，其实在实际工作中也不太会这么按部就班的一个一个问问题，都是在聊天中逐步相互了解，要把生硬的问题融入到轻松惬意的聊天中，化有形为无形才是营销高手。

亲身经历告诉你；1.你为什么会有从事理财客户经理的想法呢？谈谈你对这个岗位的看法吧！2,你觉得你适合这个岗位吗？还有你觉得你存在的不足在那儿？3，如果你上岗了，你的工作思路是怎样的？4，这个岗位竞争非常大，压力肯定是可以想象的，你在遇到庞大业绩压力时你会怎样面对？5，你认为这个岗位上你能走多远？6，你觉得什么是成功？如果以上问题都没有问的话表示谈话类容很简单或者场面很轻松如果是属于选拔性压力测试的话上面的绝对会有被问到的顺便祝你好运当初我就是被这样问倒的。。。郁闷啊谢谢采纳意见哈

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