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1，金融相关率是不是越高越好

是
应该不是吧。

金融相关率是不是越高越好

2，金融相关率

金融相关率(Financial Interrelations Ratio, FIR)：由美国经济学家雷蒙德.W.戈德史密斯(Raymond.W.Goldsmith)提出，是指某一日期一国全部金融资产价值与该国经济活动总量的比值。人们常用金融相关率（FIR）去说明经济货币化的程度，而且将FIR的计算公式表述为M2/GDP其中M2是指广义的货币，GDP是国内生产总值

金融相关率

3，金融学银行利率相关问例14里物价指数97所以通货膨胀

通货膨胀率=(现期物价水平—基期物价水平)/基期物价水平折返回去，基期物价为100，那么现期物价就应为97，所以通货膨胀率为-3%。

金融学银行利率相关问例14里物价指数97所以通货膨胀

4，金融相关比率的定义是什么

指某一日期一国全部金融资产价值与该国经济活动总量的比值。人们常用金融相关率（FIR）去说明经济货币化的程度，而且将FIR的计算公式表述为金融资产/GDP。由美国经济学家雷蒙德。W.戈德史密斯(Raymond.W.Goldsmith)提出。相关概念金融资产：非金融部门发行的金融工具（股票，债券以及各种信贷凭证）； 金融资产总量包括广义货币M2、股票市值、债券余额三部分。金融部门：即中央银行，存款银行，清算机构，保险组织和二级金融交易中介发行的金融工具（通货与活期存款，居民储蓄，保险单等）和国外部门的金融工具等。经济活动总量：在实际统计时，常常用国民生产总值或国内生产总值来表示。扩展资料金融关联比率是衡量一个国家金融市场发达程度的一种指标。计算公式是：FIR=FI/Y。其中：FIR为金融关联比率;FI为金融工具总值;Y为国民财富值，如国民收入，国民生产总值等。金融工具指流通领域中的各种金融手段，如各种金融信用手段、各种债券等。 金融关联比率的高低，反映了一个国家金融机构的规模、金融市场的活跃程度及金融对经济的作用。金融机构愈多，规模愈扩大，业务往来愈密切，其金融工具总值的增加速度就愈快，这个速度往往要超过国民财富总值的增长速度。因此，金融关联比率值将得到较大的增长。参考资料来源：百度百科-金融相关率参考资料来源：百度百科-金融关联比率

5，金融资产的实际利率如何计算

1、年利率为r，一年m次复利情况的实际利率计算公式为： i＝（1 r/m）^m －1 2、贴现情况：i＝年实际利息/（贷款额-贴现额）

6，跪求金融计算器计算IRR的详细过程

我不知道你的计算器是哪款的，不过IRR很容易计算呢。你会计算npv对不，那计算npv不是需要一个折现值么，你把所有的现金流都输入完了之后，不要去输入那个折现值，直接去计算出那个折现值得出的数就是IRR。 我这里有款cfa专用计算器,baII plus型号的计算IRR的过程如下。 1.按CF键 2.输入第一年期初现金流CF0 3.分别输入第一年到第N年的期末现金流C0-Cn. 4.点IRR按钮 5.点CPT按钮，计算出IRR值。

7，钱纳里模型对应的标准产业结构比例怎么算

1）初级产业，是指经济发展初期对经济发展起主要作用的制造业部门，例如食品、皮革、纺织等部门；第一阶段是不发达经济阶段。产业结构以农业为主，没有或极少有现代工业，生产力水平很低。第二阶段是工业化初期阶段。产业结构由以农业为主的传统结构逐步向以现代化工业为主的工业化结构转变，工业中则以食品、烟草、采掘、建材等初级产品的生产为主。这一时期的产业主要是以劳动密集型产业为主。2）中期产业，是指经济发展中期对经济发展起主要作用的制造业部门，例如非金属矿产品、橡胶制品、木材加工、石油、化工、煤炭制造等部门；第三阶段是工业化中期阶段。制造业内部由轻型工业的迅速增长转向重型工业的迅速增长，非农业劳动力开始占主体，第三产业开始迅速发展，也就是所谓的重化工业阶段。重化工业的大规模发展是支持区域经济高速增长的关键因素，这一阶段产业大部分属于资本密集型产业。第四阶段是工业化后期阶段。在第一产业、第二产业协调发展的同时，第三产业开始由平稳增长转入持续高速增长，并成为区域经济增长的主要力量。这一时期发展最快的领域是第三产业，特别是新兴服务业，如金融、信息、广告、公用事业、咨询服务等。3）后期产业，指在经济发展后期...1）初级产业，是指经济发展初期对经济发展起主要作用的制造业部门，例如食品、皮革、纺织等部门；第一阶段是不发达经济阶段。产业结构以农业为主，没有或极少有现代工业，生产力水平很低。第二阶段是工业化初期阶段。产业结构由以农业为主的传统结构逐步向以现代化工业为主的工业化结构转变，工业中则以食品、烟草、采掘、建材等初级产品的生产为主。这一时期的产业主要是以劳动密集型产业为主。2）中期产业，是指经济发展中期对经济发展起主要作用的制造业部门，例如非金属矿产品、橡胶制品、木材加工、石油、化工、煤炭制造等部门；第三阶段是工业化中期阶段。制造业内部由轻型工业的迅速增长转向重型工业的迅速增长，非农业劳动力开始占主体，第三产业开始迅速发展，也就是所谓的重化工业阶段。重化工业的大规模发展是支持区域经济高速增长的关键因素，这一阶段产业大部分属于资本密集型产业。第四阶段是工业化后期阶段。在第一产业、第二产业协调发展的同时，第三产业开始由平稳增长转入持续高速增长，并成为区域经济增长的主要力量。这一时期发展最快的领域是第三产业，特别是新兴服务业，如金融、信息、广告、公用事业、咨询服务等。3）后期产业，指在经济发展后期起主要作用的制造业部门，例如服装和日用品、印刷出版、粗钢、纸制品、金属制品和机械制造等部门。第五阶段是后工业化社会。制造业内部结构由资本密集型产业为主导向以技术密集型产业为主导转换，同时生活方式现代化，高档耐用消费品被推广普及。技术密集型产业的迅速发展是这一时期的主要特征。第六阶段是现代化社会。第三产业开始分化，知识密集型产业开始从服务业中分离出来，并占主导地位:人们消费的欲望成现出多样性和多边性，追求个性。
你说呢...

8，贷款的年化利率如何计算

付费内容限时免费查看回答年利率计算公式：月利率×12个月=日利率×360天（每年以360天计算）=年利率。以日利率0.05%进行计算，年化利率=0.05%×360天=18%。贷款10000元，一年的利息为年利率18%×10000元=1800元。
30"关于年利率计算方式如下：年利率总额是指本息合计金额，按照单利和复利两种方式计算。单利计息：年利率＝1＋月份*每月利率复利计息：年利率＝（1+月利率）的n次方 ，n为月数。
年利率=月利率*12个月；一般说的“几里”利息，就是月利息千分之几；“几分”利息，就是月利息百分之几；比如3分3里利息，就是月利息3.3%，年利息是3.3*12=39.6%贷款利率：1. 贷款利率与贷款用途、贷款性质、贷款期限、贷款政策、不同的贷款银行等相关。国家规定基准利率，各银行根据各种因素确定差别贷款利率，即在基准利率基础上上浮或下浮。现行基准利率是2011年7月7日调整并实施的，种类与年利率如下：①短期贷款六个月（含）6.10%；②六个月至一年（含）6.56%；③一至三年（含）6.65%；④三至五年（含）6.90%；⑤五年以上7.05%。2.房贷为例：银行贷款利率是根据贷款的信用情况等综合评价的,根据信用情况、抵押物、国家政策（是否首套房）等来确定贷款利率水平,如果各方面评价良好，不同银行执行的房贷利率有所差别,2011年由于资金紧张等原因，部分银行首套房贷款利率执行基准利率的1.1倍或1.05倍。从2012年2月开始，多数银行将首套房利率调整至基准利率。4月上旬，国有大银行开始执行首套房贷利率优惠。部分银行利率最大优惠可达85折。五年期限以上85折优惠后利率为7.05%*0.85=5.9925%。
1.等额本息还款法： 等额本息还款法是每月以相等的还本付息数额偿还贷款本息。 其计算公式如下： 月均还款额＝(贷款本金×月利率×(1＋月利率）总还款期数)/(1＋月利率）总还款期数－1 2. 等额本金还款法： 等额本金还款法是递减还款法的一种，使用这种方法是将贷款本金分摊到还款的各期，每期应还利息由未偿还本金计算得出，每期还本金额不变，利息逐期减少。 其计算公式如下： 每月(季）还本付息额 ＝贷款本金/还本付息次数＋(贷款本金 - 已偿还本金累计数）×月(季）利率
年化利率就是事迹贷款利率： 10.85%贷款总额 1,200,000.00 元 还款月数 60 月 每月还款 26,001.23 元 总支付利息 360,073.79 元 本息合计 1,560,073.79 元
年利率是：年利息÷本金×100%，例：存入银行100万，一年利息2万，年利率是，2÷100×100%=2%。年化收益率是：年收益÷投入的本金×100%，例：投入100万，年收益是20万，年化收益率是，20÷100×100%=20%。年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。例如日收益率是万分之一，则年化收益率是3.65﹪（平年是365天）。因为年化收益率是变动的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。年利率，指一年的存款或贷款利率。所谓年利率，是"年利息率"的简称，就是指一年期限的利息额与存款本金或贷款本金的比率。扩展资料：利率分类1、根据计算方法不同，分为单利和复利单利是指在借贷期限内，只在原采的本金上计算利息，对本金所产生的利息不再另外计算利息。复利是指在借贷期限内，除了在原来本金上计算利息外，还要把本金所产生的利息重新计入本金、重复计算利息，俗称"利滚利"。2、根据与通货膨胀的关系，分为名义利率和实际利率名义利率是指没有剔除通货膨胀因素的利率，也就是借款合同或单据上标明的利率。实际利率是指已经剔除通货膨胀因素后的利率。3、根据确定方式不同，分为法定利率和市场利率官定利率是指由政府金融管理部门或者中央银行确定的利率。公定利率是指由金融机构或银行业协会按照协商办法确定的利率，这种利率标准只适合于参加该协会的金融机构，对其他机构不具约束力，利率标准也通常介于官定利率和市场利率之间。市场利率是指根据市场资金借贷关系紧张程度所确定的利率。4、根据国家政策意向不同，分为一般利率和优惠利率一般利率是指在不享受任何优惠条件下的利率。优惠利率是指对某些部门、行业、个人所制定的利率优惠政策。参考资料：利率-百度百科

9，如何计算金融业的收益率

简单的说就是：收益率=利润/成本再看看别人怎么说的。
在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。 　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合，并不会调整收益至均衡。 　　我们主要以资本资产定价模型为基础，结合套利定价模型来计算。 　　首先一个概念是β值。它表明一项投资的风险程度： 　　资产i的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方差 　　市场投资组合与其自身的协方差就是市场投资组合的方差，因此市场投资组合的β值永远等于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。 　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投资回报率会小于无风险利率。一般来讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很好到做到分散化。 　　下面一个问题是单个资产的收益率： 　　一项资产的预期收益率与其β值线形相关： 　　资产i的预期收益率 　　E(Ri)=Rf+βi[E(Rm)-Rf] 　　其中: Rf: 无风险收益率　　E(Rm)：市场投资组合的预期收益率 　　βi: 投资i的β值。 　　E(Rm)-Rf为投资组合的风险溢酬。 整个投资组合的β值是投资组合中各资产β值的加权平均数，在不存在套利的情况下，资产收益率。 　　对于多要素的情况： E(R)=Rf+∑βi[E(Ri)-Rf] 　　其中，E(Ri): 要素i的β值为1而其它要素的β均为0的投资组合的预期收益率。 　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢酬。风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从无风险投资转移到一个平均的风险投资时所需要的额外收益。风险溢酬是你投资组合的预期收益率减去无风险投资的收益率的差额。这个数字一般情况下要大于1才有意义，否则说明你的投资组合选择是有问题的。 　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该越大。 　　对于无风险收益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。在美国等发达市场，有完善的股票市场作为参考依据。就目前我国的情况，从股票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一个好的选择。
在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。 　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合，并不会调整收益至均衡。 　　我们主要以资本资产定价模型为基础，结合套利定价模型来计算。 　　首先一个概念是β值。它表明一项投资的风险程度： 　　资产i的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方差 　　市场投资组合与其自身的协方差就是市场投资组合的方差，因此市场投资组合的β值永远等于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。 　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投资回报率会小于无风险利率。一般来讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很好到做到分散化。 　　下面一个问题是单个资产的收益率： 　　一项资产的预期收益率与其β值线形相关： 　　资产i的预期收益率 　　E(Ri)=Rf+βi[E(Rm)-Rf] 　　其中: Rf: 无风险收益率 　　E(Rm)：市场投资组合的预期收益率 　　βi: 投资i的β值。 　　E(Rm)-Rf为投资组合的风险溢酬。 　　整个投资组合的β值是投资组合中各资产β值的加权平均数，在不存在套利的情况下，资产收益率。 　　对于多要素的情况： 　　E(R)=Rf+∑βi[E(Ri)-Rf] 　　其中，E(Ri): 要素i的β值为1而其它要素的β均为0的投资组合的预期收益率。 　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢酬。风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从无风险投资转移到一个平均的风险投资时所需要的额外收益。风险溢酬是你投资组合的预期收益率减去无风险投资的收益率的差额。这个数字一般情况下要大于1才有意义，否则说明你的投资组合选择是有问题的。 　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该越大。 　　对于无风险收益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。在美国等发达市场，有完善的股票市场作为参考依据。就目前我国的情况，从股票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一个好的选择。
1. 收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。收益率研究的是收益率作为一项个人（以及家庭）和社会（政府公共支出）投资的收益率的大小，可以分为个人收益率与社会收益率，主要关注的是前者。出自《百度百科》2. 一项资产的预期收益率与其β值线形相关： 　　资产i的预期收益率 　　E(Ri)=Rf+βi[E(Rm)-Rf] 　　其中: Rf: 无风险收益率 　　E(Rm)：市场投资组合的预期收益率 　　βi: 投资i的β值。 　　E(Rm)-Rf为投资组合的风险溢酬。 　　整个投资组合的β值是投资组合中各资产β值的加权平均数，在不存在套利的情况下，资产收益率。3. 对于多要素的情况： E(R)=Rf+∑βi[E(Ri)-Rf] 其中，E(Ri): 要素i的β值为1而其它要素的β均为0的投资组合的预期收益率。

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