银行对多少钱以上施行监管

银行当日累计人民币交易20万元以上或等值1万美元以上的外币交易的现金存取款将被监控。用户银行卡流量过大，容易被银行反洗钱监控。如果是正常的银行卡交易资金，即使流量比较大也没问题。如果频繁出现“集中转入、分散转出、分散转入、集中转出”的现象，银行会暂时锁定银行卡，并检查账户。

个人账户如果收款超过5万人民币将被监控。如果扩展后的数据超过20万人民币，反洗钱系统会自动检测该数据。目前银行等金融机构对大额支付和可疑交易进行监控，对大额交易和可疑交易履行报告义务。一旦发现问题，他们将立即向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告。但是每个商家银行的监控力度不一样，处理方式也不一样。

1.四类大额交易:第一类:当日单笔或累计交易金额在人民币5万元以上(含5万元)、对外金额在1万美元以上(含1万美元)的现金存取款、现金提取、现金结售汇、现金汇兑、现金汇款、现金账单支付等形式的现金收付；第二种情况，非自然人客户银行和其他银行账户单笔或累计交易金额在200万元人民币以上(含200万元人民币)且外币等值在20万美元以上(含20万美元)。

对于普通人来说，大额存款会去银行存钱，一般在10万元到20万元左右。目前个人在银行，单日累计存款金额超过50000人民币或金额超过10000美元时，为监管。根据国家早前发布的交易报告管理，我国将大额现金交易的报告标准由2万元调整为5万元，并加强了反洗钱相关标准监管。此外，外币的监管标准以一万美元为标准，任何国家的一万美元等值外币也将纳入监管范围。

英语翻译成bank，意思是存放钱的柜子。早期的银行家叫一个人坐在长板凳上。银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物。它的出现大致可以分为三个阶段:第一阶段:货币兑换业和货币兑换商的出现。第二阶段:增加了货币保管和收付的业务，即货币兑换业演变为货币管理业。第三阶段:兼营货币保管、收付、结算、借贷等业务。这时，货币兑换业发展成为银行 industry。

提现账户现金超过5万元，则为监管。一般来说，银行单笔交易或一日累计交易超过5万元(含5万元)的现金存取款行为会被纳入重点监控。账户内现金交易超过5万元，通过微信官方账户转账超过200万元，个人转账超过20万元(境外)和50万元(境内)都将受到银行的处罚。根据《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十六条规定，金融机构和银行支付机构以外的机构应当在客户单笔或累计交易金额达到人民币5万元及以上、现金收付金额达到等值1万美元及以上的五个工作日内提交大额交易报告。

存款时银行，一天内累计存款超过50000人民币或超过10000美元时，为监管。银行存款是存放在银行中的货币，是货币资金的组成部分。根据我国现金管理制度的规定，每个企业都必须在中央银行或专业机构银行开立存款账户，办理存款、取款和转账结算。扩展信息:银行存款账户分为基本账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。基本账户是指企业办理日常转账结算和现金收付的账户。

临时存款账户是指企业因临时生产经营活动需要而开立的账户。根据现金管理规定，该账户可用于转账结算和提取现金，专用存款账户是指企业为特定目的开立的账户。一个企业只能在一个银行的多个分支机构开立一般存款账户，企业的银行存款账户只能用于结算本企业的生产经营活动，不得出租、出借该账户。在会计学中，银行存款属于资产类。