基金估值怎么算，怎么算自己的基金价值

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1，怎么算自己的基金价值
2，基金单位净值的估值是怎么计算的
3，基金资产估值的原则及方法有哪些

1，怎么算自己的基金价值

你这个图上面有显示啊，那个T-1日市值就是你基金的总价值。基金总价值=基金份额x单位T-1日净值T-1日就是上一个基金交易日。至于为什么是上一个交易日，其实是当天的基金净值要到下午才能计算出来，所有我们当天看到的都是前一交易日的净值。

现金价值=保户缴纳的保费-初始费-保单管理费-资产管理费-风险保障费+分红+投资损益=帐户价值帐户价值x（100%-退保手续费比例）保险产品的现金价值，是在扣除保障成本、代理人的佣金以及各项经营费用后剩下的部分。保险公司的红利也是以现金价值为基础的。

怎么算自己的基金价值

2，基金单位净值的估值是怎么计算的

基金单位净值计算方法: 每份基金单位的净值=(基金的总资产-总负债)/基金的单位份额总数投资者投资开放式基金主要获利方式: 1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长;而基金单位净值上涨以后,投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利;再把毛利扣掉买基金时的申购费(分前后两种方式)和赎回费用,就是真正的投资收益。 2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配;投资者获得的分红也是获利的组成部分。对不起!刚看到. 是的,总资产即每日所持有的证券（股票或债券）的价格,总负债即每日产生的相关费用. 基金的总资产是随着持有的证券（股票或债券）的价格涨跌而在变化, 所以不是用卖出股票后赚得的利润来计算该基金业绩.

　基金净值即基金份额资产净值，简称基金净值（net asset value，nav），也叫每份基金份额的净值。　　计算公式为：基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。　　份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。累计份额净值＝份额净值＋基金成立后累计份额派息金。

基金单位净值的估值是怎么计算的

3，基金资产估值的原则及方法有哪些

（一）估值责任人我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。（二）估值程序（1）基金份额净值是闭市后计算。（2）基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。（3）基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。（三）估值的基本原则（1）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，最近交易日后经济环境未发生重大变化采用最近交易市价确定公允价值。（2）对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化，使潜在估值调整影响在0．25％以上的，调整最近交易市价，确定公允价值。（3）不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定投资品种的公允价值。（4）有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。（四）具体投资品种的估值方法1．交易所上市交易品种的估值（1）交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值；（2）交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价；（3）对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价；（4）交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值；（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。（6）对交易所上市的资产支持证券品种和私募债券，鉴于其交易不活跃，各产品的未来现金流也较难确认，按成本估值。2．交易所发行未上市品种的估值（1）首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（2）送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。（3）非公开发行有明确锁定期的股票，按下述方法确定公允价值：①如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在交易所上市股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。②如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在交易所上市股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：3．交易所停止交易等非流通品种的估值（1）因持有股票而享有的配股权，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。（2）对停止交易但未行权的权证，一般采用估值技术确定公允价值。（3）对于因重大特殊事项而长期停牌股票的估值，需要按估值基本原则判断是否采用估值技术，估值技术包括指数收益法、可比公司法、市场价格模型法和估值模型法等，供管理人对基金估值时参考。4．全国银行间债券市场交易债券的估值全国银行间债券市场交易的债券，采用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值价格。（五）计价错误的处理及责任承担（1）基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当错误率达到或超过基金资产净值的 0.25％时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到 0.5％时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。（2）基金管理公司和托管人未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任。因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任。（六）暂停估值的情形（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。QDII 基金资产的估值问题（一）估值责任人在实践中，基金管理公司是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。（二）QDII 基金份额净值的计算及披露（1）基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。（2）基金份额净值应当在估值日后 2 个工作日内披露。（3）基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露。（4）基金资产的每一买入、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映。（5）流动性受限的证券估值可以参照国际会计准则进行。（6）衍生品的估值可以参照国际会计准则进行。（7）境内机构投资者应当合理确定开放式基金资产价格的选取时间，并在招募说明书和基金合同中载明。（8）开放式基金净值及申购赎回价格的具体计算方法应当在基金、集合计划合同和招募说明书中载明，并明确小数点后的位数。

基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。按照《企业会计准则》和中国证监会相关规定，估值的基本原则如下：1.、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，应采用交易市价确定公允价值； 2、对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；3、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验确保估值技术的有效性； 4、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。应答时间：2021-02-02，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

基金资产估值的原则及方法有哪些