怎么样接近高净值客户，高净值人群怎样找到只能靠熟人介绍吗 我是做理财的
来源：整理 编辑：理财网 2023-07-29 01:55:15
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1，高净值人群怎样找到只能靠熟人介绍吗 我是做理财的
是的，都是要靠熟人或朋友介绍！要不双方都不了解，人家怎么能认可你呢？建议你不要着急，慢慢来，会有客户的！
2，如何挖掘高净值客户
1、高净值客户有社会地位、有一定的交际圈、有实力投保，在自己从事的行业里专业水平也比较高，往往对其他行业的专业人士也比较认可。2、另外，高净值客户一般有中小型工商企业主、企业中高层管理人员、各类专业人士等等。3、每个群体都有他们的特点，高净值客户往往十分珍惜自己的时间、注重专业水平、注重交际圈内的信任度。4、多跟这些人打交道，就能找到高净值客户：珠宝、奢侈品的销售；名车销售；各类VIP卡的销售；银行理财产品的销售；出国留学的代理销售；会议销售；贵族学校培训销售；高尔夫会员卡的销售；豪宅销售、豪宅装修设计师；风水师。
3，怎么找到高净值客户
银行的VIP客户，如私人银行、红酒会、高尔夫会所、游艇俱乐部的钻石卡持有人等。。。你找到有钱人或者有钱人找到你；前者要么你自己就是个有钱人，要么有朋友或者能碰到；后者能赚钱，自然有人给你钱。
4，什么叫高净值人群如何寻找高净值人脉
什么叫做高净值人群呢？高净值人群通俗一点说就是有钱人，并且这一个有钱人还没有什么负债，全部都是自己的净资产。那要怎么样才能够找到这些高净值人脉呢？如果说你想要跟这些有钱人做朋友，那么你最好就是能够进入到这些有钱人的圈子里面去。这样子你就可以跟他们认识，或者打成一片。但是混进这个圈子也并不是这么容易带的，因为你可能会因为没有钱，而导致没办法玩在一起。一.高净值人群高净值人群就是他的净资产非常的高。对于一般的老板而言，他会有一些自有的资产，还会有一些负债。如果说它的自有资产加上负债之后并不是很高的话，那么它并不算什么高净值人群。高净值人群指的就是那些负债不高，但是资产非常高的人群就属于高净值人群。像那一些北上广深的房东们，我想个个都算是高净值人群。因为他们基本上是不会有什么负债的，全部都是收入。二.如何寻找人脉如果说想要找这样子的人脉，那么最好的方式就是进入到这样的圈子里面。比如说你可以经常吃一些大老板，又或者是跟银行的行长打交道，让他帮忙你认识一些人。因为在银行里面存了很多钱的人，往往都是高净值人士。三.混进圈子但是如果你并没有什么钱的话，想要混进这个圈子里面难度也不小。因为在这个圈子里面，他们平时出来游玩可能都会有很高的花费。那对于他们来说无所谓，那你要是跟着一起去的话，那可能就会比较难受。如果说你有认识的朋友本身就是高净值的，然后再托他来介绍，这样就会相对简单容易的多。 大家看完，记得点赞+加关注+收藏哦。
5，怎样找高净值理财客户
个人投资理财方式较多，如:定期、国债、受托理财、基金等等，若您持我行卡购买，建议您可以到我行网点咨询理财经理的相关建议。你找到有钱人或者有钱人找到你；前者要么你自己就是个有钱人，要么有朋友或者能碰到；后者能赚钱，自然有人给你钱。
6，高净值客户需要满足哪些条件
1、单笔认购理财产品份额不少于100万元人民币的自然人；2、认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币的自然人；3、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币的自然人。拓展资料：一.什么是高净值客户1.高净值客户就是在某个金融机构的户头上，资产-负债超过该金融机构一定标准的客户群体。说的通俗点，就是有钱人，并且在金融机构里有大量净资产。主要由中小企业家、私营矿主、房地产商、上市公司高管以及成功投资人士构成。高净值客户是私人银行的潜在客户群，在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性。2.以工行为例，高净值客户需要满足：单笔认购理财产品份额不少于100万元人民币的自然人；认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币的自然人；个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币的自然人。二.中国财富管理发展的3个趋势1. 单一理财转向综合配置单纯的投资理财卖产品已经不能适应客户新的需求升级，靠简单销售房地产、政府平台的非标产品时代已经过去，需要对客户进行不同市场各类金融产品的综合配置和运用。2. 客户需求从国内到向海外延伸高净值客户在海外进行资产配置，如海外置业、海外投资、海外保险、移民身份规划、税务规划，这种情况越来越多、越来越普遍，需要跨市场的服务者和跨市场的服务能力。3. 家族财富管理和传承需求正在快速形成中国出现史上最大规模的传承潮，面临第一代企业家新老交班、财富传承、企业转型升级，三个问题叠加，对于金融服务机构和从业者提出了更高要求。
7，私募基金如何最有效找到高净值 客户
客户最关心的就是风险与收益，要有效找到高净值客户，就需要在这两个方面做文章。例如收益方面，如何让客户充分了解私募基金的实力，这是最重要的。这需要私募基金给出最有效最直观的数据，如过往业绩。这个没有的话，即很难说服客户了。因为他们对其他的数据不懂，所以说服力不足。在风险方面，针对高中低风险喜好的客户，如设计高杠杆产品给喜好高风险的客户，又如设计优先劣后保底的产品给厌恶风险的客户等等。只要客户对风险产品有所了解，并且对私募基金的实力有所认识的话，在控制损失的额度的情况下，很可能就会考虑合作。至于其他的营销技巧营销方法，不大建议用，就算找到客户，如果实力不足，很快就会坐坏名声，特别是限于某个地区的高净值圈子。从实际情况来看，大部分私募基金都没有真正认识自己的实力，连如何评价自己的实力都不懂，听某些专业人士拍拍胸口就上马。2018年的私募基金亏损占比还挺严重的。真要做强做大，名声最重要。名声有了，客户自然会找上门。搞定银行看你资历和背景，另外你们私募牌子要大。最好还要能喝。私人客户看运气。不过现在不给搞宣传，比如打cold call，合规来的话估计你会很难做。最后一点，都是看人脉。是你有钱的同学，有钱的亲戚就好办了。不过既然你都来知道问了，估计和我一样是没有资源的。。
8，如何走进高净值客户的生活与交际圈子
银行专业资格栏目整理了“如何走进高净值客户的生活与交际圈子”大家快做好准备吧。 一般来说，高净值客户，大多都是富裕的高净值人士，他们的生活和交际的圈子与普通非富裕阶层的人们有着较大的差别。他们身处名流，相互交往的人脉关系、对于物质生活的要求等都与众不同，也令大众平民“高攀不起”。 因此，对于银行业的私人银行理财经理们来说，面对这样的客户群体，不是简单地探寻他们的需求，满足他们的需求，就能维系好与他们的关系，乃至从他们的资产中获得一些投资与管理的部分。 其实，更重要也更深层次的，是努力走进(或打入)这些高净值客户们的生活与交际的圈子，让你自己的视角得到充分的扩展与延伸，才有机会从实际的客户服务过程中触及到他们的心灵深处的意愿，获得高净值客户们的认可，并随之挖掘出高净值客户们的资产与财富潜能，甚至包含推荐他们身边的朋友群，推动更多新的业务的达成。 了解高净值客户的喜好与生活圈子 希望真正走进高净值客户的生活和交际圈子，就需要财富管理的理财经理们对他们的工作与生活方式以及个人喜好有所了解，这样方能有利于促使自己快速地熟悉他们的生活喜好，快速地摸清客户的心理与认知世界的愿望等等，从而提升自我对高净值客户们的认知度。那么，高净值客户们的生活方式是什么样的?都有哪些喜好与交际的愿望呢?不妨让我们一起来探讨与分析。 1. 不一样的交际圈与生活方式 基本上所有的高净值客户都拥有自己的事业，而且他们的事业几乎都比较成功;甚至许多资产达到富豪标准的人还拥有自己的庄园，拥有自己的事业帝国，更有大批的员工为他服务，他们是真正的“BigBoss”。不同的是高净值客户群体的素质参差不齐，各不相同罢了。那么针对不同的客户群体，他们拥有不同的性格、爱好和生活方式。或许在你的客户当中不乏拥有勤奋好学、吃苦耐劳、团结互助的潮汕儒商;也可能会发现遍布全球、头脑灵活、善于言谈的温州富商;还可能会遇到有一说一、敢想敢干的山西煤商;也还可能会遇到更多…… 在这些富豪中，既有白手起家的艰辛创业者，也有继承父辈财产的大亨;既有海外归来缜密规划、饱含商业头脑的创业智者，也有在国内凭借一方水土、开采稀有资源而一夜暴富的幸运者;还有…… 白手起家的艰辛者靠着一步一个脚印的打拼，建立了令人羡慕的事业之国，他们的财富来之不易，关心的是如何在守住财富的基础上，继而保值增值;有时保持谨小慎微的办事风格，追求高质量、低风险的生活方式;他们更加喜欢与成熟稳重的人交往。 而对于含着“金钥匙”出身的豪门子弟来说，他们没有尝过创业的艰难，过着衣食无忧的奢华生活，继承了父辈的财富与产业;往往追求小资情调、不太计较风险的投资与生活方式，喜欢追求新鲜事物，刺激的生活，对于欧美富足的异域生活方式也不排斥。 有些海外归国的创业者们成功地建立了自己的事业，完成了向富豪的蜕变。这样的高净值人士，是有思想、有理想、有头脑、有魄力的一群人。他们往往喜欢跟睿智风趣、计划性强、欧美范足、有海外思潮或海外经历的人们做朋友，这样容易拉近双方的距离。 而一夜暴富的幸运富商们或许对金钱的喜爱相对直接一些，对高收益、高回报的投资更加喜欢，愿意跟坦诚、实在、不拘小节的人接触与交流。 总之，不同的高净值富豪们虽拥有着同样的幸福，但是在幸福的光环之下又有着各种各样的交际圈和生活方式，喜欢的人与事也是大有区别。 2.个性之外的喜好共性 虽然每位高净值富豪们的喜好、交际圈、生活方式都各不相同、各有特点，但或多或少还是存在着许多共性特征。他们绝大多数都拥有自己成功的事业，拥有公司、企业或者工厂;拥有自己的员工等。他们都不会排斥名流社会的聚会和富足的物质生活等。 通常，高净值富豪们常常喜欢相互关注，相互学习和交流成功的经验;经常参加名流社会的聚会活动，喜欢参加具备高资产门槛的俱乐部活动，比如：高尔夫球会、高端酒庄酒会、私人银行举办的各类客户答谢会等等。当然他们对于奢侈品、高端消费品也不会拒绝。 据美国《罗博报告》显示，富豪群体们不仅关注和喜爱奢侈品，更加关注这些奢侈品的来源与深层的意义。所以，健康的消费已经逐渐成为富豪们共同关注的趋势了，盲从的消费正在逐渐得到改善。 善用高净值客户的喜好，走入他们的圈子 作为高净值客户的理财经理们，在面对这些不同阶层客户群体的时候，就要拿捏好自己的度，掌握好维护客户的火候，学习和深谙这些不同客户的交际之道。 不管是遇到房地产商、煤矿老板、制造业企业主、零售业掌门人还是其它更多性质的富豪们，他们的喜好都需要你细心地去了解和挖掘，哪怕是旁敲与侧击，都不失为获取这些信息的妙法。甚至有时，还要制造机会，给客户“撞见”你并为你留下深刻印象的机会，即使“无事献殷勤”、“投桃报李”也不为过。 只是，要想具备这种炉火纯青的交际能力，不是一般人能够历练而成的。更令私人银行客户经理们倍感艰难的是，一个理财经理需要应付多位不同背景的高净值客户，那么每位客户都要熟悉，每个客户的嗜好都要清楚，并且及时学会或者掌握他们喜欢的事物，最终集于自己一身，真的不是一件容易的事情。 因此，融入高净值富豪这个社会群体，与他们成为朋友是一大难题。但是个人认为，最难的还是如何走进或融入他们的生活圈和朋友圈，继而获得他们的认可与肯定。从长远而又漫长的服务过程来看：理财经理首先要做的是学会与高净值客户做朋友;其次是能够为高净值客户提供优质的服务;最后才想从高净值客户处获得业绩。 1. 学会做高净值客户的朋友 通过上文，我们了解到高净值富豪客户们不是那么容易接触的，每个富豪都有自己的兴趣与爱好，而且这些兴趣与爱好大多都是有门槛的，还是普通客户们难以实现的。 比如他们经常出没在自己的私人游艇、游轮上，将私人飞机当成常用的交通工具;经常出入在XX俱乐部的活动会、XX高尔夫球会中，而这些都是需要持有特殊VIP卡才能进入的高级场所。在一般的商场与购物中心是不可能遇到他们的。这种近乎隐形与外界的生活圈子，就是彰显他们身份的，区别众人的生活场所。 作为客户经理们不要求自己能长期出入于这些场所里，但至少在需要与富豪客户们交流沟通的时候，具备能够进入这类场所的资格吧，这样才可以找到你的客户们。在找到你的客户之后，理财经理就要绞尽脑汁地思考如何才能获得你的富豪客户的认可，成为他们的朋友了。 首要的第一条就是，你必须培养自己广泛的兴趣，努力把自己打造成无所不知的专家，增强自己的素养。客户对什么感兴趣，你也必须热衷它，客户对什么不感兴趣，你还得颇有研究，而这也是必不可少的重要一条。因为当客户在偶尔询问你的时候，可以以备不时之需。当你能够回答富豪们不懂的问题时，他们会对你刮目相看，从而被你所吸引，那么此时他们会对你产生一种敬佩的心理，而主动愿意跟你交往。 其次，理财经理最好具备良好的口才与交际能力。什么都懂，并不表示什么都能说，什么都能说好;而这恰恰是许多作为财富管家的理财经理们所欠缺的能力。所以，在跟客户尤其是视时间为金钱的富豪客户们交谈时，必须做好充分的准备工作，在什么都懂的前提下，说出重点，说出新意。不论是介绍产品、投资方案还是与业务无关的高谈阔论，既要表达自己独特的观点，又要说得恰到好处，不至于令富豪们产生反感。 最后，关心客户身边的一切。对大多数富豪们来说，由于自己的事业很大，需要管理企业、员工、家庭、朋友等多个层面的人与事。所遇到的大大小小的烦心事一定很多。作为理财经理，不要只关心他们的资产与投资方向。而是要把控全局，事无巨细，都应该详细了解，积极分担。只要客户愿意告诉你，时刻扮演一个倾听者，并深入思考提出自己的解决方案。如能做到如此，富豪们已经不再将你看做是有求于他的投资伙伴了，而是把你当成了真正的朋友。 2.为高净值客户提供优质的服务 所谓优质的服务，不是简单的产品服务一个层面。个人理解认为，它是涉及多个方面的。产品的服务是一方面，作为朋友的关心和服务又是另一个方面。理财经理在提供资产配置方案和资产组合时，专业的讲解是必不可少的，保持自己足够的专业度，便是在财富管理中为客户提供优质服务的最好前提;在详细介绍投资组合的理由和原因之后，尽可能地令客户的资产保值增值。在获得客户的资产管理认可之后，应随时保持关注度，如及时察看高净值客户的资金变动情况，财富升值与贬值都及时提醒，并做出应对之策。这些都是优质的产品服务的内容所在。 此外，作为朋友的服务则包含对高净值客户的公司、企业、员工管理、家人财产的管理都要及时给予关心，在他们遇到问题时及时提出自己独特的解决之法，或者支以援手，这些就是作为朋友的额外服务;也是优质服务的精华所在。最好是能够提供雪中送炭式的支援，往往能令他们印象深刻。 下文中某私人银行负责人服务于高净值客户的例子就是一个有效体现个性化优质服务的鲜活个案。 详细服务过程如下： 某私人银行负责人通过多方努力，已经与一个拥有较大制造业工厂的优质高净值客户成为了很好的朋友。当时，有一个困扰该客户很久的问题，始终令其烦恼不已。 这个问题就是每月的员工薪资发放，他们都以现金为主(主要是希望给员工避税，所以采用现金方式)，然而由于大多数员工每月的薪资都不是整数(如：X千X百X十X元)，所以对财务的工作量很大，而且也不好操作;所以，非常苦恼。 该私人银行负责人得知该客户的问题之后，提出了“体验式的代发工资”的建议，而且具有可操作性。即专门为该客户所有员工发放千位以下的薪资做代发，千位以上的薪资数额仍旧发放现金(假设某员工工资为3784元，784元由银行代发至员工工资卡，3000元由工厂财务直接发放现金)。 这样既没达到缴纳个人所得税的标准，也有利于减小企业财务的工作量，极大地解决了该高净值客户的困难，令客户欣喜不已。 这个案例既包含了作为银行工作人员而提供了优质个性化的金融解决服务方案，又适时地站在了作为朋友立场而做的帮助(因为按银行规则不一定允许)。 综上所述，高净值客户都有自己的交际与生活圈子，在越来越被VIP贵宾卡等所阻隔的富裕阶层们不一定能够快速被私人银行理财经理们所接触的情况下，理财经理们就得想方设法地缩小与他们的距离感，提升自我的实力和水平，运用各种方式尝试走进他们的生活圈，交际圈或朋友圈，甚至要被动接受和喜欢他们所喜爱的事物，努力促成自己和他们成为朋友，解决他们的燃眉之急，自然你就能快速打开通往他们投资和建造的堡垒的大门。
9，如何抓住高净值人士的心
商业银行在我国金融体系中占主导地位。当考虑财富管理与资产管理机构时，银行往往是高净值人群的首选。国内商业银行应充分利用高净值人群这一认识上的优势，进一步强化高净值人群服务，从高净值人群的传统观念、普遍心理，以及关注的方向等方面，结合他们财富管理行为的一般特征和金融消费偏好，科学确定高净值客户接触和营销策略。首先是观念策略――充分理解高净值人群对家族观念的尊崇。受中国传统文化的影响，“家族观念”在高净值人群中可谓是深入人心，家人在他们心目中占据了比较重的地位。对于具体的生意上的决策，他们也许依靠自己或自己的智囊团就可以完成。但对于投资理财，他们更愿意与家人商量，并寻求家人的认可。由此产生的决策并非个人决策，实质上是“家庭决策”。这一点在“创一代”和全职太太身上尤为明显。从财富管理目标上来说，这类高净值人群具有稳健、安全的需求，更趋于完全理性，追求效用最大化；从金融消费偏好看，他们对于家庭和企业现金管理、家族财富信托比较看重，其理财的核心目的之一就是为了“泽被后世、惠及子孙”。因此，银行在开展私人银行服务时，应根据情况以家庭为单位进行整体性研究，并提供家庭式财富管理服务或管家式服务，并在产品收益性、安全性、延续性等方面多做个性化设计，而不仅仅是针对企业主或全职太太个人提供一些相对高级的个人贵宾服务。其次是心理策略――客观认识高净值人群的“熟人关系”心理。我国传统社会是乡土社会，是一个“熟人社会”，注重亲情关系和地缘关系。国内高净值人群选择财富管理时，对财富管理机构选择和对客户经理选择，都习惯于熟人推荐，一方面出于对熟人的信任，另一方面出于熟人介绍好办事的考虑。而当他们正真成为高净值客户，他们对银行的信任又往往是建立在对客户经理的信任基础上。某行一个客户的孩子要出国留学，高净值客户经理主动跟进提供了本行留学服务，省去了客户很多麻烦，他很感激，激活存在该行的一大笔资金。针对高净值人群“熟人关系”的心理，银行开展私人银行服务时，一是要了解其存在“不完全理性”的因素，摸清影响其决策的变量有哪些，便于“对症下药”。二是在考虑积极与客户建立相互信任的朋友关系的同时，注意风险把控，具体的业务必须遵章办事。信任并不是一味迁就客户的任何需求，而是以专业、精业、敬业赢得客户，这需要一个较长时间段才能建立。三是加强对客户经理职业操守的培养，促使其引导客户理性选择投资种类，让客户跟银行能从“熟人关系”再到“契约关系”，建立一种新型的、更加紧密的人际关系，打破高净值客户对银行方面人情和关系的心理依赖，减少风险。再次是方向策略――高度重视“公私联动”和“财富传承”。根据研究，高净值人群以企业主尤其是私营企业为主。他们大部分公司业务和个人财产未做严格分离，在银行的业务一般是对公账户、对私账户资金联动运作。很多时候，银行的客户经理对这类客户的企业资产情况如数家珍，而对客户的个人资产情况不甚了解。从为高净值客户服务角度来说，这是很不够的。而对于企业主自身来说，由于其背后的企业，他们一次性获得银行大客户身份比较简单，他们自己也简单地将银行能为企业方便快捷地融资视为私人银行服务主要功能。由此可见，这是两重身份的认定：一个是企业主高净值客户身份，另一个是企业作为公司客户的身份。因此，在风险可控的前提下，如何伴随和支持企业主客户和他的企业共同成长，也是私人银行必须面临和考虑的问题。同时，在具体的客户营销和业务品种制订等方面，对于银行来说也存在公私联动的问题，要站在资产配置的高度，关注客户更为全面的资产类别，并为客户提供有效的反馈信息。财富传承相对财富保值、增值来说，对私人银行服务的要求更高、更复杂。因为财富传承是对资源平台功能的e79fa5e98193e58685e5aeb931333339663966要求，要实现财富传承的目标，需要整合企业规划、留学移民、子女教育、事业继承以及法律税务等多方面的资源，并提供配套的工具，不但涉及到银行自身的业务，更多的还涉及到国内国外的非银行机构。对于银行来说，一是要做好交易系统和客户信息的完善以及现有高净值客户需求的数据分析，从技术角度总结出一般规律，便于客户接触时切入点的把握。二是逐步建立起相关的资源合作平台，特别是要做好境内外信托、法律、税务、移民等机构的评估与选择。三是要培养业务全面的专业人才。私人银行专业人才看起来“高大上”，但首先需要“接地气”，要对私人银行市场（客户需求、产品供给）必须要有实践、调查和分析，否则制订的服务方案只会是“空中楼阁”。最后是产品策略――致力于基于个性化需求的“私人定制”。某行一位高净值客户曾向客户经理抱怨：除了各家银行差不多都有的理财产品，你们还能提供什么？这表明，对金融产品种类的需求是高净值客户选择不同投资理财的主要行为表现。国内私人银行前期关注的领域主要是中低风险的固定收益产品，而随着客户需求变化和私人银行服务方式和内容的升级，要根据客户行为特征和消费偏好，提供更具有个性化的产品和服务：一是在产品方面要提供“超市化”选择，既要有一般银行都有的产品，更要有自己的“镇店之宝”。即基于产品的广度、深度的定制化，从资产管理、资产配置的角度对高净值客户的投资决策形成支持，研发出个性化产品。二是从渠道的便利性方面，要打通银行自身的“两网”――“物理网”（所有网点）和“互联网”（网上银行、手机银行等），基于对高净值客户身份的唯一认定，随时、随地都有可能地提供尊贵体验和专属服务。三是从客户的阶段诉求方面，了解客户的真实需求和潜在需求。如针对现阶段，与支持小微企业发展相结合，更加关注企业主客户及其背后企业的融资问题；与子女留学服务相结合，关注投资移民服务等。四是完善非金融服务。非金融服务是商业银行区别于一般财富管理的重要特征之一。完善非金融服务要抓住两个关键，即细节上的差异化、把适合的产品推荐给有需要的客户，真正体现“私人定制”的专属性，才能赢得客户、赢得市场。
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